Регламент AML - CryptoGin

Регламент AML

В соответствии как с международными, так и с местными правилами и законодательством, обязательно требуется, чтобы обменный сервис CryptoGin выполнял эффективные внутренние процедуры, направленные на предотвращение любой незаконной деятельности, и принимал все необходимые меры в этом отношении.

Политика AML/KYC включает следующие аспекты:

1.1 Подтверждение личности

Процедура проверки подлинности (верификации) требует, чтобы пользователь предоставил администрации сервиса достоверные документы, такие как международный паспорт, выписку со счета, счет за коммунальные услуги и другие.

Также, сервис оставляет за собой право проводить дополнительные проверки для определенных пользователей, вызывающих подозрение. Процесс проверки включает предоставление документов, подтверждающих личность пользователя.

Чтобы подтвердить личность, пользователь должен предоставить один из следующих документов, а также селфи с этим документом:

  1. Гражданский паспорт;
  2. Международный паспорт;
  3. ID-карта.

Чтобы подтвердить адрес, пользователь должен предоставить один из следующих документов:

  1. Выписку из банка, где четко указан адрес фактического проживания;
  2. Счет за коммунальные услуги, где четко виден адрес фактического проживания;
  3. Налоговые документы, где четко виден адрес фактического проживания;
  4. Документ, выданный местными властями и подтверждающий адрес фактического проживания, где четко виден адрес фактического проживания.
(Документ должен быть получен не более трех месяцев назад) 1.2. Проверка подлинности банковской карты

Для пользователей, желающих провести обмен с использованием банковской карты, требуется предварительная проверка подлинности карты.

В соответствии с международными требованиями, сервис осуществляет проверку транзакций на предмет риска с использованием AML-сервисов.

В связи с этим, транзакция может быть отклонена, если общий уровень риска превысит 70%. Кроме того, сервис может отказать пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 5% в следующих категориях:

  • Illegal Service
  • Mixing Service
  • Fraudulent Exchange
  • Darknet Marketplace
  • Darknet Service
  • Ransom
  • Scam
  • Stolen Coins
  • Terrorism Financing
  • Sanctions
  • Illicit Actor/Organization
  • High-Risk Jurisdiction
  • Gambling
  • Fraud Shop
  • Enforcement action
  • Child Exploitation

В случае выявления высокого уровня риска для транзакции, пользователь должен пройти процедуру KYC-проверки для подтверждения личности.

В отдельных случаях, если пользователь отказывается проходить идентификацию, возврат средств будет произведен с вычетом 10% (минимум 1000 рублей) от суммы платежа. Возврат средств на счет клиента будет осуществлен в течение 24 часов.

Если мировой регулятор (торговые партнеры) заморозили средства, возврат произойдет только после полной разблокировки возврат денежных средств будет произведен за вычетом 15% от поступившей суммы.

Комиссия за возврат взимается в связи с затратами на проверку AML и прочими расходами касающихся средств связанных с нелегальной деятельностью, а так же финансовыми потерями обменного сервиса в следствие блокировки резервов.

Сервис CryptoGin строго предупреждает пользователей о запрете использования его услуг для легализации незаконно полученных средств, финансирования терроризма, мошенничества во всех его формах, а также для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Для предотвращения незаконных операций, сервис устанавливает определенные требования для всех создаваемых пользователем заявок:

3.1. Отправитель и получатель платежа в заявке должны быть одним и тем же лицом. Использование сервиса для переводов третьим лицам категорически запрещено. 3.2. Пользователь обязан предоставить достоверные и актуальные персональные данные при заполнении заявки и всякую другую информацию, передаваемую сервису. 3.3. Если у администрации сервиса возникают обоснованные подозрения в том, что пользователь пытается использовать сервис для отмывания денег или для осуществления других незаконных операций, администрация имеет право:
  • временно приостановить выполнение операции пользователя;
  • запросить у пользователя документы, подтверждающие его личность;
  • запросить дополнительную информацию, связанную с платежами;
 3.4. Вся предоставленная клиентом информация может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:
  1. по запросу правоохранительных органов;
  2. в соответствии с решением судебных органов разных юрисдикций;
  3. по запросам администраций платежных систем.

Сервис оставляет за собой следующие права:

  1. Требовать от пользователя предоставление дополнительной информации, раскрывающей происхождение цифровых активов и/или подтверждающей, что эти активы были получены легальным путем.
  2. Блокировать аккаунт пользователя и все связанные с ним операции, передавать информацию и документы о случае контролирующим органам по финансовой деятельности и/или правоохранительным органам, в соответствии с местом регистрации сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации клиента.
  3. Требовать от пользователя предоставление документов, подтверждающих личность, проведение видео-верификации, адрес регистрации и платежеспособность.
  4. Производить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод, после полной проверки службой безопасности сервиса, в случае, если легальное происхождение средств клиента может быть подтверждено.
  5. Отказать пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
  6. Замораживать средства пользователя до полного расследования инцидента.
  7. Контролировать всю цепочку транзакций для выявления подозрительных операций.
  8. Отказать пользователю в предоставлении услуги, если сервис имеет обоснованные подозрения в незаконном происхождении цифровых активов или в случае, когда невозможно отследить всю цепочку движения активов с момента их появления, и удерживать средства на специальных счетах сервиса.