Регламент AML - CryptoGin

Регламент AML

В соответствии как с международными, так и с местными правилами и законодательством, обязательно требуется, чтобы обменный сервис CryptoGin выполнял эффективные внутренние процедуры, направленные на предотвращение любой незаконной деятельности, и принимал все необходимые меры в этом отношении.

Политика AML/KYC включает следующие аспекты:

1.1 Подтверждение личности

Процедура проверки подлинности (верификации) требует, чтобы пользователь предоставил администрации сервиса достоверные документы, такие как международный паспорт, выписку со счета, счет за коммунальные услуги и другие.

Также, сервис оставляет за собой право проводить дополнительные проверки для определенных пользователей, вызывающих подозрение. Процесс проверки включает предоставление документов, подтверждающих личность пользователя.

  1. Гражданский паспорт;
  2. Международный паспорт;
  3. ID-карта.

Чтобы подтвердить адрес, пользователь должен предоставить один из следующих документов:

  1. Выписку из банка, где четко указан адрес фактического проживания;
  2. Счет за коммунальные услуги, где четко виден адрес фактического проживания;
  3. Налоговые документы, где четко виден адрес фактического проживания;
  4. Документ, выданный местными властями и подтверждающий адрес фактического проживания, где четко виден адрес фактического проживания.
(Документ должен быть получен не более трех месяцев назад) 1.2. Проверка подлинности банковской карты

Для пользователей, желающих провести обмен с использованием банковской карты, требуется предварительная проверка подлинности карты.

В соответствии с международными требованиями, сервис осуществляет проверку транзакций на предмет риска с использованием AML-сервисов.

В связи с этим, транзакция может быть отклонена, если общий уровень риска превысит 70%. Кроме того, сервис может отказать пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 25% в следующих категориях:

  • Illegal Service
  • Darknet Marketplace
  • Darknet Service
  • Illicit Actor/Organization
  • High-Risk Jurisdiction
  • Gambling

или превысит 5% в следующих категориях:

  • Mixing Service
  • Sanctions
  • Enforcement action
  • Scam
  • Stolen Coins
  • Terrorism Financing
  • Fraud Shop
  • Fraudulent Exchange
  • Child Exploitation
  • Seized assets
  • Ransom

В случае выявления высокого уровня риска для транзакции, пользователь должен пройти процедуру KYC-проверки для подтверждения личности.

После проведения процедуры верификации личности Сервис осуществит возврат средств Пользователю, из которых будет удержано 5% от суммы средств, но не более $100, и/или равный эквивалент (за исключением случаев связанных с блокировкой отправленных Пользователем средств кастодиальным сервисом). Указанные документы нужно отправить на адрес [email protected], где нужно дополнительно указать номер заявки и реквизиты для возврата денежных средств. [email protected], где нужно дополнительно указать номер заявки и реквизиты для возврата денежных средств.

В случае, если мировой регулятор (торговые партнеры) заблокирует/заморозит средства и/или платёжные системы из-за высокого фактора AML, сервису может потребоваться до 180 рабочих дней для её разблокировки. Возврат в данном случае произойдет только после полной разблокировки. Возврат денежных средств будет произведен за вычетом 15% от поступившей суммы.

Сервис CryptoGin строго предупреждает пользователей о запрете использования его услуг для легализации незаконно полученных средств, финансирования терроризма, мошенничества во всех его формах, а также для приобретения запрещенных товаров и услуг.

Для предотвращения незаконных операций, сервис устанавливает определенные требования для всех создаваемых пользователем заявок:

3.1. Отправитель и получатель платежа в заявке должны быть одним и тем же лицом. Использование сервиса для переводов третьим лицам категорически запрещено. 3.2. Пользователь обязан предоставить достоверные и актуальные персональные данные при заполнении заявки и всякую другую информацию, передаваемую сервису. 3.3. Если у администрации сервиса возникают обоснованные подозрения в том, что пользователь пытается использовать сервис для отмывания денег или для осуществления других незаконных операций, администрация имеет право:
  • временно приостановить выполнение операции пользователя;
  • запросить у пользователя документы, подтверждающие его личность;
  • запросить дополнительную информацию, связанную с платежами;
 3.4. Вся предоставленная клиентом информация может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:
  1. по запросу правоохранительных органов;
  2. в соответствии с решением судебных органов разных юрисдикций;
  3. по запросам администраций платежных систем.

Сервис оставляет за собой следующие права:

  1. Требовать от пользователя предоставление дополнительной информации, раскрывающей происхождение цифровых активов и/или подтверждающей, что эти активы были получены легальным путем.
  2. Блокировать аккаунт пользователя и все связанные с ним операции, передавать информацию и документы о случае контролирующим органам по финансовой деятельности и/или правоохранительным органам, в соответствии с местом регистрации сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации клиента.
  3. Требовать от пользователя предоставление документов, подтверждающих личность, проведение видео-верификации, адрес регистрации и платежеспособность.
  4. Производить возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых был осуществлен перевод, после полной проверки службой безопасности сервиса, в случае, если легальное происхождение средств клиента может быть подтверждено.
  5. Отказать пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин.
  6. Замораживать средства пользователя до полного расследования инцидента.
  7. Контролировать всю цепочку транзакций для выявления подозрительных операций.
  8. Отказать пользователю в предоставлении услуги, если сервис имеет обоснованные подозрения в незаконном происхождении цифровых активов или в случае, когда невозможно отследить всю цепочку движения активов с момента их появления, и удерживать средства на специальных счетах сервиса.